【重要提示】尊敬的客户,平安人寿签约代理人无权销售第三方金融产品(含保险或非保险金融产品),请勿购买非法金融产品,以免卷入非法集资陷阱,造成您的资金受损,按照国家法律规定,参与非法集资,风险损失自担。
以下为保险需求问卷内容:本问卷能够帮助您选择购买最适合的保险产品。请您在所选答案前“打钩” (可多选),并填写有关内容。我们将对您的信息保密。

1、已有保障情况

1.1 您和您家人已经获得的保险保障有哪些?

A. 社会保险

  • 工伤保险

    社会医疗保险

    社会养老保险

B. 商业保险

  • 意外险

    健康险

    人寿保险

  • 年金保险

1.2 如果购买了商业保险,您和您家人每年共花费多少钱购买商业保险?

1.3 您和您家人现在每年用于购买商业保险的资金是否超过家庭年收入的20%?

*2、您和您家人现在最需要购买哪些保险保障,每种保障赔付(给付)多少钱比较合适,保障期限多少年比较合适?

  • A. 身故和残疾保障

    元, 年/ 终身

  • B. 重大疾病保障

    元, 年/ 终身

  • C. 医疗费用保障

    元,

  • D. 教育金

    元, 年/ 终身

  • E. 生存金返还

    元/年, 年/ 终身

  • F. 年金/退休金收入保障

    元/年, 年/ 终身

*3、您是否希望所购买的保险具有投资功能?如果是,请选择您想购买的类型;如果否,请选择D。

  • A. 分红保险

      您可以每年分红,但红利水平不确定,如果保险公司没赚到钱, 可能不分红。

  • B. 万能保险

      您可以从所交保险费中拿出一些钱,交给保险公司投资。投资收益率有最低保证,但最低保证以上的收益不确定。您的保险费可能被扣除一些初 始费用和死亡风险保险费后,再交给保险公司投资,在投资过程中还可能定期被扣除一些保单管理费。

  • C. 投资连结保险

      您可以从所交保险费中拿出一些钱,交给保险公司投资,并根据自己的风险承受能力选择投资账户。投资回报不确定,可能赚钱或亏钱。您的保险费可能被扣除一些初始费用和死亡风险保险费后,再交给保险公司投资,在投资过程中还可能定期被扣除一些保单管理费和资产管理费。可投资保险费通过买入或卖出投资单位的方式进出投资账户,买入、卖出价格之间存在一定差价。

  • D. 不看重投资功能

*4、在对家庭生活不造成过大影响的情况下,您打算用多少钱购买保险?您愿意一次性交费呢,还是分期(每年/季度/月)交费?(不按期交费会导致保单失效)

元, 能够持续交

*5、您是否了解本次投保险种的保障范围,同时所缴保费没有超过您的承受能力?

温馨提示:

退保需谨慎,保障期满前要求退还保费一般会有损失

问卷分析结果

经分析,建议您购买:

  • 险种:

  • 保险期间:

  • 设计类型为:
    • 分红险

      万能险

      投资连结型

    • 不需要投资功能

  • 交费方式为:
    • 趸交

      年交

      季交

    • 月交

  • 保险费:

  • 保险金额:

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